產品說明 |
項目 |
內容 |
基金簡稱 |
鵬華消費優選混合 |
上市交易所及上市日期(若有) |
- |
投資目標 |
本基金為混合型基金,在適度控制風險并保持良好流動性的前提下,精選大消費類的優質上市公司,力求超額收益及長期資本增值。 |
投資范圍 |
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(含存托憑證)、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
基金的投資組合比例為:股票(含存托憑證)資產占基金資產的60%-95%,其中投資于大消費類的股票(含存托憑證)占股票資產的比例不低于80%;債券、貨幣市場工具、權證及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他資產不高于基金資產的40%;基金持有全部權證的市值不得超過基金資產凈值的 3%;基金保留的現金以及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
若法律法規或監管機構允許,本基金在履行適當程序后,可調整上述投資比例,或將法律法規或監管機構以后允許基金投資的其它品種納入投資范圍。 |
主要投資策略 |
1、資產配置策略;2、股票投資策略;3、債券投資策略;4、權證產品投資策略。 |
業績比較基準 |
滬深300指數收益率×80%+中證綜合債指數收益率×20% |
風險收益特征 |
本基金屬于混合型基金,其預期的風險和收益高于貨幣市場基金、債券基金,低于股票型基金,屬于證券投資基金中中高預期風險、中高預期收益的品種。
基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級,風險評級行為不改變本基金的實質性風險收益特征,但由于風險等級分類標準的變化,本基金的風險等級表述可能有相應變化,具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。 |
風險揭示 |
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險
(1)本基金主要投資于大消費類行業的優質上市公司:
1)消費受到多種因素的影響,包括居民收入、居民消費觀念、人口結構、國家相關政策、經濟環境等。上述因素的變化將影響消費行業及消費股的收益水平,從而影響基金的收益水平。
2)不同的消費行業由于行業自身特點、經濟環境等因素影響對于消費升級的反應速度及受益于消費升級的程度不一,對于消費行業的選擇將影響本基金的收益水平。
3)消費股可根據宏觀經濟、行業競爭格局、企業競爭優勢、公司基本面、估值水平等因素進行綜合分析,對于上述因素的理解或分析錯誤將導致本基金管理人對股票內在價值的判斷出現失誤,進而導致本基金管理人做出錯誤的投資決策。
4)本基金重視股票投資風險的防范,但是基于投資范圍的規定,正常情況下,本基金股票(含存托憑證)投資比例最低將保持在60%以上,無法完全規避股票市場的下跌風險。
(2)本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外,本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險,以及與中國存托憑證發行機制相關的風險,包括存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險;存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險;存托協議自動約束存托憑證持有人的風險;因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險;存托憑證持有人權益被攤薄的風險;存托憑證退市的風險;已在境外上市的基礎證券發行人,在持續信息披露監管方面與境內可能存在差異的風險;境內外法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險。
2、普通混合型證券投資基金共有的風險,如市場風險、上市公司經營風險、管理風險、流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。 |
風險提示:基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風險,過往業績并不代表將來的業績。
截止日期 | 最新凈值 | 累計凈值 | 日漲跌 | 基金資產凈值 | 本周以來 | 今年以來 | 過去六月 | 過去一年 | 成立以來 |
---|
權益登記日 | 紅利發放日 | 分紅情況 | 累計分紅 |
---|
管理費率(年): | 1.5% | |
托管費率(年): | 0.25% |
基金名稱 | 購買金額(M) | 認購費率 |
---|
基金名稱 | 購買金額(M) | 申購費率 |
---|
持有期限(T) | 申購費率 | 優惠申購費率 |
---|---|---|
T<1年 | 0.20% | |
1年≤T<3年 | 0.10% | |
T≥3年 | 0.00% | 0.00% |
基金名稱 | 購買金額(M) | 申購費率 |
---|
基金名稱 | 持有期限(T) | 贖回費率 |
---|
2021年第3季度報告
項目
金額(元)
占基金總資產的比例(%)
1
權益投資
740,183,655.70
65.73
其中:股票
740,183,655.70
65.73
2
基金投資
-
-
3
固定收益投資
-
-
其中:債券
-
-
資產支持證券
-
-
4
貴金屬投資
-
-
5
金融衍生品投資
-
-
6
買入返售金融資產
150,000,000.00
13.32
其中:買斷式回購的買入返售金融資產
-
-
7
銀行存款和結算備付金合計
232,641,953.75
20.66
8
其他資產
3,313,688.07
0.29
9
合計
1,126,139,297.52
100.00
代碼
行業類別
公允價值(元)
占基金資產凈值比例(%)
A
農、林、牧、漁業
18,116.82
0.00
B
采礦業
-
-
C
制造業
618,111,392.11
63.62
D
電力、熱力、燃氣及水生產和供應業
6,299,875.22
0.65
E
建筑業
20,183.39
0.00
F
批發和零售業
6,018,359.07
0.62
G
交通運輸、倉儲和郵政業
-
-
H
住宿和餐飲業
3,345.12
0.00
I
信息傳輸、軟件和信息技術服務業
28,480,403.96
2.93
J
金融業
-
-
K
房地產業
-
-
L
租賃和商務服務業
-
-
M
科學研究和技術服務業
20,033,420.17
2.06
N
水利、環境和公共設施管理業
84,200.82
0.01
O
居民服務、修理和其他服務業
-
-
P
教育
-
-
Q
衛生和社會工作
61,105,406.40
6.29
R
文化、體育和娛樂業
8,952.62
0.00
S
綜合
-
-
合計
740,183,655.70
76.19
注:無。
1.3 期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
1.3.1 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號
股票代碼
股票名稱
數量(股)
公允價值(元)
占基金資產凈值比例(%)
1
600519
貴州茅臺
46,016
84,209,280.00
8.67
2
600809
山西汾酒
256,525
80,933,637.50
8.33
3
000596
古井貢酒
335,043
79,914,456.36
8.23
4
000858
五 糧 液
351,259
77,062,712.01
7.93
5
300015
愛爾眼科
1,144,296
61,105,406.40
6.29
6
002821
凱萊英
125,700
56,049,630.00
5.77
7
300558
貝達藥業
307,378
28,773,654.58
2.96
8
300274
陽光電源
192,900
28,622,502.00
2.95
9
603806
福斯特
222,300
28,187,640.00
2.90
10
000568
瀘州老窖
108,630
24,070,235.40
2.48
1.3.2 期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的全國中小企業股份轉讓系統掛牌股票投資明細
注:無。
注:無。
1.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
注:無。
1.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
注:無。
1.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
注:無。
1.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
注:無。
注:本基金基金合同的投資范圍尚未包含股指期貨投資。
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。
注:本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。
本基金基金合同的投資范圍尚未包含國債期貨投資。
1.11.1 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券中本期沒有發行主體被監管部門立案調查的、或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的證券。
1.11.2 基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫
本基金投資的前十名證券沒有超出基金合同規定的證券備選庫
序號
名稱
金額(元)
1
存出保證金
85,968.14
2
應收證券清算款
40,019.90
3
應收股利
-
4
應收利息
19,720.07
5
應收申購款
3,167,979.96
6
其他應收款
-
7
待攤費用
-
8
其他
-
9
合計
3,313,688.07
注:無。
注:無。
由于四舍五入的原因,投資組合報告中數字分項之和與合計項之間可能存在尾差。
資產分布 | 占總資產比例 |
---|
行業名稱 | 市值(元) | 占凈值比 |
---|
股票簡稱 | 股票代碼 | 占凈值比 |
---|
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例 |
---|---|---|---|---|---|
- |
- |
- |
- |
- |
- |
基金銷售網點 | 辦公地址 | 客服電話 | 傳真 | 聯系人 |
---|---|---|---|---|
鵬華基金管理有限公司直銷中心 | 深圳市福田區福華三路168號深圳國際商會中心43層 | 0755-82021233 | 0755-82021155 | 呂奇志 |
鵬華基金管理有限公司北京分公司 | 北京市西城區金融大街甲9號金融街中心南樓502房 | 010-88082426 | 010-88082018 | 張圓圓 |
鵬華基金管理有限公司上海分公司 | 上海市浦東新區花園石橋路33號花旗集團大廈801B室 | 021-68876878 | 021-68876821 | 李化怡 |
鵬華基金管理有限公司武漢分公司 | 武漢市江漢區建設大道568號新世界國貿大廈I座3305室 | 027-85557881 | 027-85557973 | 祁明兵 |
鵬華基金管理有限公司廣州分公司 | 廣州市天河區珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元 | 020-38927993 | 020-38927990 | 周櫻 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
洛陽銀行股份有限公司 | www.bankofluoyang.com.cn | 96699 |
交通銀行股份有限公司 | www.bankcomm.com | 95559 |
江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司 | www.zrcbank.com | 0512-96065 |
徽商銀行股份有限公司 | www.hsbank.com.cn | 4008896588 |
珠海華潤銀行股份有限公司 | www.crbank.com.cn | 400-880-0338或96588(廣東省外請加撥0756) |
廣發銀行股份有限公司 | www.cgbchina.com.cn | 4008308003 |
廣東順德農村商業銀行股份有限公司 | www.sdebank.com | 0757-22223388 |
東莞銀行股份有限公司 | www.dongguanbank.cn | 956033 |
東莞農村商業銀行股份有限公司 | www.drcbank.com | 0769-961122 |
大連銀行股份有限公司 | www.bankofdl.com | 4006640099 |
包商銀行股份有限公司 | www.bsb.com.cn | 95352 |
福建海峽銀行股份有限公司 | www.fjhxbank.com | 400-893-9999 |
中信銀行股份有限公司 | bank.ecitic.com | 95558 |
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 | www.psbc.com | 95580 |
中國銀行股份有限公司 | www.boc.cn | 95566 |
中國農業銀行股份有限公司 | www.abchina.com | 95599 |
中國民生銀行股份有限公司 | www.cmbc.com.cn | 95568 |
中國建設銀行股份有限公司 | www.ccb.com | 95533 |
中國工商銀行股份有限公司 | www.icbc.com.cn | 95588 |
浙商銀行股份有限公司 | www.czbank.com | 95527 |
浙江民泰商業銀行股份有限公司 | www.mintaibank.com | 4008896521 |
招商銀行股份有限公司 | www.cmbchina.com | 95555 |
興業銀行股份有限公司 | www.cib.com.cn | 95561 |
上海銀行股份有限公司 | www.bosc.cn | 95594 |
上海浦東發展銀行股份有限公司 | www.spdb.com.cn | 95528 |
平安銀行股份有限公司 | bank.pingan.com | 95511-3 |
江蘇江南農村商業銀行股份有限公司 | www.jnbank.com.cn | 0519-96005 |
吉林銀行股份有限公司 | www.jlbank.com.cn | 400-889-6666 |
廣州農村商業銀行股份有限公司 | www.grcbank.com | 95313 |
晉城銀行股份有限公司 | www.jccbank.com.cn | 0356-96517 |
西安銀行股份有限公司 | www.xacbank.com | 40086-96779 |
中原銀行股份有限公司 | www.zybank.com.cn | 95186 |
深圳前海微眾銀行股份有限公司 | www.webank.com | 400-999-8800 |
浙江紹興瑞豐農村商業銀行股份有限公司 | www.borf.cn | 4008896596 |
天津銀行股份有限公司 | www.bank-of-tianjin.com.cn | 4006960296 |
杭州銀行股份有限公司 | www.hzbank.com.cn | 95398 |
渤海銀行股份有限公司 | www.cbhb.com.cn | 95541 |
江蘇銀行股份有限公司 | www.jsbchina.cn | 95319 |
四川天府銀行股份有限公司 | www.tf.cn | 400-16-96869 |
北京銀行股份有限公司 | www.bankofbeijing.com.cn | 95526 |
寧波銀行股份有限公司 | www.nbcb.com.cn | 95574 |
中國光大銀行股份有限公司 | www.cebbank.com | 95595 |
溫州銀行股份有限公司 | www.wzbank.cn | 96699(浙江),962699(上海),0577-96699(其他地區) |
長城華西銀行股份有限公司 | www.gwbank.com.cn | 0838-96836 |
廣東南粵銀行股份有限公司 | www.gdnybank.com | 4000-961818 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
華融證券股份有限公司 | www.hrsec.com.cn | 95390 |
國金證券股份有限公司 | www.gjzq.com.cn | 95310 |
信達證券股份有限公司 | www.cindasc.com | 95321 |
民生證券股份有限公司 | www.mszq.com | 95376 |
華福證券有限責任公司 | www.hfzq.com.cn | 95547(福建省外電信、聯通用戶暫加撥0593-95547) |
五礦證券有限公司 | www.wkzq.com.cn | 4001840028 |
財達證券股份有限公司 | www.s10000.com | 95363(河北省內)0311-95363(河北省外) |
西南證券股份有限公司 | www.swsc.com.cn | 95355、4008096096 |
華鑫證券有限責任公司 | www.cfsc.com.cn | 95323 |
西部證券股份有限公司 | www.west95582.com | 95582 |
天風證券股份有限公司 | www.tfzq.com | 95391/4008005000 |
開源證券股份有限公司 | www.kysec.cn | 95325 |
第一創業證券股份有限公司 | www.firstcapital.com.cn | 95358 |
江海證券有限公司 | www.jhzq.com.cn | 956007 |
中國銀河證券股份有限公司 | www.chinastock.com.cn | 4008-888-888或95551 |
中信證券股份有限公司 | www.cs.ecitic.com | 95548 |
海通證券股份有限公司 | www.htsec.com | 95553 |
中信建投證券股份有限公司 | www.csc108.com | 95587/4008-888-108 |
國信證券股份有限公司 | www.guosen.com.cn | 95536 |
興業證券股份有限公司 | www.xyzq.com.cn | 95562 |
華泰證券股份有限公司 | www.htsc.com.cn | 95597 |
中信證券(山東)有限責任公司 | sd.citics.com | 95548 |
招商證券股份有限公司 | www.newone.com.cn | 95565 |
長江證券股份有限公司 | www.95579.com | 95579/4008-888-999 |
湘財證券股份有限公司 | www.xcsc.com | 95351 |
國元證券股份有限公司 | www.gyzq.com.cn | 95578 |
廣發證券股份有限公司 | www.gf.com.cn | 95575或(020)95575 |
申萬宏源證券有限公司 | www.swhysc.com | 95523/4008895523 |
長城證券股份有限公司 | www.cgws.com | 95514 |
中泰證券股份有限公司 | www.zts.com.cn | 95538 |
國都證券股份有限公司 | www.guodu.com | 400-818-8118 |
財通證券股份有限公司 | www.ctsec.com | 95336 |
東莞證券股份有限公司 | www.dgzq.com.cn | 95328 |
東北證券股份有限公司 | www.nesc.cn | 95360 |
上海證券有限責任公司 | www.shzq.com | 4008918918 |
光大證券股份有限公司 | www.ebscn.com | 95525 |
平安證券股份有限公司 | stock.pingan.com | 95511-8 |
安信證券股份有限公司 | www.essence.com.cn | 95517或4008-001-001 |
渤海證券股份有限公司 | www.ewww.com.cn | 400-651-5988 |
萬聯證券股份有限公司 | www.wlzq.cn | 95322 |
中山證券有限責任公司 | www.zszq.com | 95329 |
方正證券股份有限公司 | www.foundersc.com | 95571 |
華西證券股份有限公司 | www.hx168.com.cn | 95584 |
中國國際金融股份有限公司 | www.cicc.com.cn | 4009101166 |
國泰君安證券股份有限公司 | www.gtja.com | 95521/400-8888-666 |
上海華信證券有限責任公司 | www.shhxzq.com | 400-820-5999 |
大同證券有限責任公司 | www.dtsbc.com.cn | 4007121212 |
新時代證券股份有限公司 | www.xsdzq.cn | 95399 |
山西證券股份有限公司 | www.i618.com.cn | 95573 |
國盛證券有限責任公司 | www.gszq.com | 956080 |
恒泰證券股份有限公司 | www.cnht.com.cn | 956088 |
愛建證券有限責任公司 | www.ajzq.com | 4001-962-502 |
東興證券股份有限公司 | www.dxzq.net | 95309 |
華龍證券股份有限公司 | www.hlzq.com | 95368 |
浙商證券股份有限公司 | www.stocke.com.cn | 95345 |
華林證券股份有限公司 | www.chinalin.com | 400-188-3888 |
金元證券股份有限公司 | http://www.jyzq.cn | 95372 |
中國中金財富證券有限公司 | www.ciccwm.com | 95532 |
粵開證券股份有限公司 | www.ykzq.com | 95564 |
中信證券華南股份有限公司 | www.gzs.com.cn | 95548 |
東方財富證券股份有限公司 | www.18.cn | 95357 |
首創證券股份有限公司 | www.sczq.com.cn | 95381 |
財信證券股份有限公司 | www.cfzq.com | 95317 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
中信建投期貨有限公司 | www.cfc108.com | 4008877780 |
中信期貨有限公司 | www.citicsf.com | 400-990-8826 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
上海中正達廣基金銷售有限公司 | www.zzwealth.cn | 400-6767-523 |
和訊信息科技有限公司 | licaike.hexun.com | 400-920-0022 |
諾亞正行基金銷售有限公司 | www.noah-fund.com | 400-821-5399 |
上海好買基金銷售有限公司 | www.howbuy.com | 400-700-9665 |
上海陸金所基金銷售有限公司 | www.lufunds.com | 400-821-9031 |
上海天天基金銷售有限公司 | www.1234567.com.cn | 95021/400-1818-188 |
深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司 | 8.jrj.com.cn | 400-166-1188 |
深圳眾祿基金銷售股份有限公司 | www.zlfund.cn | 4006-788-887 |
宜信普澤(北京)基金銷售有限公司 | www.yixinfund.com | 400-6099-200 |
浙江同花順基金銷售有限公司 | www.5ifund.com | 952555-3 |
中期時代基金銷售(北京)有限公司 | 400-8888-160 | |
珠海盈米基金銷售有限公司 | www.yingmi.cn | 020-89629066 |
天相投資顧問有限公司 | www.jjm.com.cn/ | 010-66045678 |
浦領基金銷售有限公司 | www.zscffund.com | 400-012-5899 |
北京匯成基金銷售有限公司 | www.hcfunds.com | 400-619-9059 |
南京蘇寧基金銷售有限公司 | www.snjijin.com | 95177 |
北京新浪倉石基金銷售有限公司 | www.xincai.com | 010-62675369 |
北京虹點基金銷售有限公司 | www.hongdianfund.com | 400-618-0707 |
上?;匣痄N售有限公司 | www.jiyufund.com.cn | 400-820-5369 |
上海挖財基金銷售有限公司 | www.wacaijijin.com | 021-50810673 |
上海萬得基金銷售有限公司 | www.520fund.com.cn | 400-799-1888 |
上海華夏財富投資管理有限公司 | www.amcfortune.com | 400-817-5666 |
螞蟻(杭州)基金銷售有限公司 | www.fund123.cn | 95188-8 |
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答:本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
基金的投資組合比例為:股票資產占基金資產的60%-95%,其中投資于大消費類的股票占股票資產的比例不低于80%;債券、貨幣市場工具、權證及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他資產不高于基金資產的40%;基金持有全部權證的市值不得超過基金資產凈值的 3%;基金保留的現金以及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%。
答:本基金所指的大消費類是指為了滿足個人日常生活所需,所購買、使用商品或接受服務的直接或間接的行為。大消費類行業包括消費行業以及與消費行業密切相關的行業。消費行業指居民通過貨幣購買有形或無形的消費品所形成的行業。如果按照消費對象劃分,消費行業可分為兩大類:一是實物消費,即以商品形式存在的消費品的消費,比如食品、飲料、日用品等;二是勞務消費,即以勞務形式存在的消費品的消費,比如旅游、教育、娛樂等。消費行業密切相關的行業指為生產消費品的行業提供服務或產品的行業,比如銀行為企業運作提供融資或貸款,航空貨運物流為實物商品運輸提供航空貨運、快遞及物流服務,包裝印刷為食品、日化產品、醫藥等提供外包裝等。
以申銀萬國的行業分類為例,申銀萬國23個一級行業分類標準中屬于大消費類行業的包括餐飲旅游、電子元器件、房地產、紡織服裝、公用事業、交通運輸、交運設備、家用電器、建筑建材、金融服務、農林牧漁、輕工制造、商業貿易、食品飲料、信息服務、信息設備、醫藥生物等。
答:
1) 全面覆蓋大消費行業
在申銀萬國23個一級行業分類中,鵬華消費優選基金可投資的大消費行業涵蓋了17個。鵬華消費優選基金將不少于80%的股票資產投資于大消費行業,其中不僅包括餐飲旅游、商業貿易等符合國內消費升級這一宏觀經濟發展趨勢的傳統消費行業,又可在大消費的范疇下,尋找節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造產業、新能源、新材料、新能源汽車產業等新興產業帶來的投資機會。
2) 在大消費行業中捕捉創新之源
未來創新性消費產品,可能不屬于目前任何一個狹義的消費行業,但這種革命式創新性消費產品的出現,往往孕育了大的投資機會。
3) 靈活掌控大消費行業主題切換
鵬華消費優選基金可在經濟發展的不同階段,根據居民不同收入水平和財富水平,主動把握不同階段的消費主題,尋找不同消費領域帶來的投資機會,發掘在消費增長的各個階段增長較快的行業。此外,鵬華消費優選基金可以不高于15%的股票資產投資于煤炭、有色、機械、化工、鋼鐵、綜合等傳統周期行業,及時捕捉這些行業帶來的投資收益。
答:本基金根據消費及消費相關行業的定義篩選出備選股票池,并在此基礎上通過自上而下及自下而上相結合的方法挖掘優質的大消費類上市公司,構建股票投資組合。
1)自上而下
本基金根據經濟發展的不同階段,居民不同收入水平和財富水平下,大消費類各個子行業不同發展周期,尋找消費領域帶來的投資機會,發掘在消費增長的某個階段體現出增長較快特征的行業。根據發達國家經驗,隨著收入和財富水平的不斷提高,有些行業在消費支出中占有的比重將越來越大,比如醫療、娛樂、交通等行業,增速會快于整個消費行業,長期來看,更容易孕育有競爭優勢的公司。
2)自下而上
① 公司基本面
通過對公司所處行業的競爭格局、市場地位、財務狀況、盈利能力、發展潛力、經營能力、核心產品競爭力、公司治理結構、管理層經營能力、人才資源等各方面的分析研究,選擇基本面優異的上市公司。
② 公司估值水平
公司的估值決定于公司的資產負債及其獲利能力,通過相對估值法及絕對估值法選取價值被低估的上市公司,主要采用的估值指標包括PE、PEG、PB、EV/EBITDA等。
答:本基金的業績比較基準為:滬深300指數收益率×80%+中證綜合債指數收益率×20%
滬深300指數選樣科學客觀,行業代表性好,流動性高,抗操縱性強,是目前市場上較有影響力的股票投資業績比較基準。中證綜合債指數的選樣債券的信用類別覆蓋全面,期限構成寬泛,適于做基金債券資產的業績比較基準?;诒净鸬耐顿Y范圍和投資比例限制,選用上述業績比較基準能夠忠實反映本基金的風險收益特征。
答:本基金屬于混合型基金,其預期的風險和收益高于貨幣型基金、債券基金,低于股票型基金,為證券投資基金中具有中高風險、中高收益的投資品種。
答:本基金為股票型基金,在適度控制風險并保持良好流動性的前提下,精選大消費類的優質上市公司,力求超額收益及長期資本增值。
答:1)投資者認購前,需按銷售機構規定的方式備足認購的金額。
2)基金募集期內,投資者可多次認購基金份額,但已申請的認購不允許撤銷。
3)投資者在T日規定時間內提交的認購申請,通常應在T+2日到原認購網點查詢認購申請的受理情況。
4)銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以注冊登記機構或基金管理人的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由此產生的投資者任何損失由投資者自行承擔。
答:本基金的申購自《基金合同》生效后不超過3個月的時間內開始辦理,具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在開始日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。
答:1)在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為6次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;
2)本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
答:為方便基金份額持有人,未來在各項技術條件和準備完備的情況下,投資者可以依照基金管理人的有關規定選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之間進行基金轉換?;疝D換的數額限制、轉換費率等具體規定可以由基金管理人屆時另行規定并公告。